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配置型基金的分类和投资点

发布时间:2019-09-13 20:06:18 编辑:笔名

配置型基金的分类和投资点

配置型基金是指资产灵活配置型基金投资于股票、债券及货币市场工具以获取高额投资回报,其主要特点在于,基金可以根据市场情况显着改变资产配置比例,投资于任何一类证券的比例都可以高达100%。

配置型分类

积极配置型基金

投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的

分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例《50%。

保守配置型基金

投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例50%。

投资点

最低成本进行资产配置调整

开放式基金最大的优点在于投资者可以自由申购、赎回,但申购、赎回的费用较大;于是产品创新推出了伞型基金,投资者可通过各子基金间的较低成本转换

,主动进行股票、债券等大

类资产的配置,虽然各子基金转化的费用较低,但仍然存在费用;进而市场进一步产品创新,推出了资产灵活配置型基金,因此类基金投资于任何一类证券的比例都可以高达100%,于是,基金管理人可根据市场状况灵活的进行基金资产股票、债券、现金的比例调整,对于基金投资者而言,相当于免费进行资产配置的调整。

例如,当债券市场看好时,你可能选择投资伞型基金下的债券型子基金,你也可以选择投资资产灵活配置型基金,因为此类基金在此时资产配置中债券投资的比例增大。经过一段时间,股票市场看好,如果起初投资的是债券子基金,则只有通过子基金的转换投资于股票型子基金,当然需要支付转换费用;但是,如果起初投资的是资产灵活配置型基金,则投资者根本不需要支付任何费用就可转换为股票投资,因为基金管理者已经根据市场状况增大了股票投资比例。

可较大程度获取证券市场投资收益

因为投资此类基金,可以充分利用基金管理人的专业优势对股票、债券等大类资产进行配置,股票市场存在投资机会时则扩大股票投资的比例,较大程度获取股票市场收益;当债券市场存在投资机会时则加大债券投资比例,以获取债券市场的较大收益。综合而言,则必将通过基金管理者的时机选择较大程度上获取证券市场投资收益。

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